Що таке біржа біткоінів

Біржа - це місце, де купують і продають цінні папери та інші активи. З часів середньовічних вексельних ярмарків сталося багато змін, але сама ідея біржової торгівлі жива і понині. Неважко здогадатися, що на кріптовалютній біржі торгують криптовалютами. Типова сучасна біткоін біржа - це сайт, на якому можна обміняти біткоіни на інші види криптовалюта і навпаки. Людей, що активно торгують на таких біржах, називають криптотрейдерами. Не плутайте біржі з сайтами-обмінниками. Принципова різниця полягає в тому, що на біржі операції купівлі та продажу відбуваються між користувачами за ринковими цінами (іх автоматично визначає баланс попиту та пропозиції), а обмінний пункт продає чи купує валюти у відвідувачів сам, на власний розсуд встановлюючи курси.

Для початку роботи на біржі потрібно:

• ознайомитися з правилами та умовами біржі (про це далі);
• зареєструватися (часто для цього досить вказати ім'я, адресу електронної пошти та пароль, але в деяких випадках знадобиться надати біржі персональну інформацію, аж до сканів паспорта або інших документів);
• перевести на свій рахунок певну кількість біткоінів або іншої криптовалюти (ці монети знадобляться безпосередньо для проведення торгових операцій).

Навіщо потрібна торгівля на біржі bitcoin

Перше і найпростіше пояснення - щоб вигідно обміняти біткоіни на іншу криптовалюту, або навпаки конвертувати монети іншого типу в біткоіни. Але навряд чи має сенс починати роботу з біржею заради однієї єдиної операції з обміну. Головна причина, з якої ентузіасти йдуть на кріптовалютні біржі - заробіток на спекуляціях. Не варто лякатися цього слова, його суть проста: купуємо дешевше, продаємо дорожче, різницю кладемо собі в кишеню. На словах звучить заманливо, але в реальності, звичайно, все набагато складніше.

Вивчаємо біржі біткоінів

Не поспішайте реєструватися на першому побаченому в рекламі майданчику. Спершу слід уважно вивчити, які біржі існують, і чим вони відрізняються. Ось на що слід звернути особливу увагу:

1. Як давно працює біржа. На криптовалютному ринку є маса проектів-одноденок, які яскраво спалахують, імітують бурхливу діяльність і зникають разом з грошима трейдерів. Багаторічна історія майданчика не гарантує, що він працюватиме і далі бодай стільки ж (наочний приклад - сумнозвісна біткоін біржа btc-e), але все ж фактор «стажу» допоможе відсіяти занадто ризиковані варіанти. 
2. Який обсяг торгів відбувається на біржі. Великі суми, що обертаються на торговому майданчику, кажуть як про її солідність, так і про те, що курси коливаються досить активно, щоб на цьому можна було заробити. Рейтинги бірж за обсягами торгів для різних криптовалют можна подивитися в базі coinmarketcap.
3. Які валютні ринки підтримує bitcoin біржа. На одному торгівельному майданчику може існувати кілька паралельних потоків - біржа біткоіна, біржа ефіріума, тощо. Це означає, що основною валютою виступає BTC або ETH, а вже за неї можна купити що-небудь інше. У числі таких основних валют зустрічаються також еквівалент долара (USDT), монеро (XMR), іноді - інші види криптовалюти або звичні «фіатні» гроші (включаючи гривні). Ще раз: в більшості випадків ввести «дерев'яні» на біржу не вийде, з ними там, швидше за все, не працюють. І обміняти будь-яку криптовалюту безпосередньо на будь-яку іншу теж не вийде. Проте існують і винятки з цього правила.
4. Які умови пропонує біржа. Серед основних умов можна виділити:
   - Розмір комісії за операцію. Коли ви щось купуєте або продаєте, біржа стягує комісію, вона зазвичай становить від 0,1% до 0,5% від суми угоди. Трапляються і приємні винятки, коли біржа навпаки виплатить вам невелику (наприклад, 0,01% на біржі HitBTC) винагороду (rebate) за операцію, в якій ви створили заявку, яку прийняв інший учасник. Таким чином заохочуються маркет-мейкери, що забезпечують біржі ліквідність. В поодиноких випадках для сплати комісій можуть використовуватись внутрішні розрахункові одиниці (токени) самої біржі.
   - Комісія за виведення. Вона може бути різною в залежності від обраної валюти. Так, стосовно біткоіна один майданчик може брати за виведення 10 тисяч сатоши, а інша - 150 тисяч. Якщо ви хочете почати з невеликих сум, майте це на увазі. Комісій на введення криптовалют зазвичай немає, а от традиційні гроші часто приймаються з комісією, яка може залежати від способу платежу.
   - Мінімальний обсяг угоди. Швидше за все, вам не дадуть можливості купити що-небудь на одну стомільйонну біткоіна. Для обмеження автоматичних угод біржі виставляють мінімальну планку однієї купівлі або продажу, зазвичай від 10 тисяч сатоши. Або від 50 чи навіть 100 тисяч - вивчіть умови, щоб знати точну цифру. Різні біржі практикують два способи визначення мінімальної суми угоди: в базовій валюті торгів або в тій, яку ви купуєте або продаєте. Наприклад, на BTC-ринку однієї біржі може стояти мінімальна планка в 50 тис сатоши незалежно від того, яку валюту ви купуєте або продаєте за BTC. А на іншій навпаки можуть бути встановлені правила, за якими мінімальна сума угоди за BTC, скажімо, з ефіріумом, становить 0,001 ETH, а з догекойном - 1000 DOGE. Самі розумієте, це зовсім різні суми в BTC-еквіваленті. Також може обмежуватися мінімальний крок збільшення суми.
   - Умови виведення. Біткоін біржі можуть обмежувати виведену суму для користувачів, які не вказали свої особисті дані. Кріптовалютний ринок славиться своєю «темною стороною», і біржі, хоч їх поки майже ніхто не регулює, прагнуть боротися з відмиванням грошей. Деякі майданчики дозволять вам, не розкриваючи інкогніто, вивести еквівалент тисячі (або більше) доларів на добу, а деякі - взагалі нічого.
5. Наскільки позитивними є відгуки про біржу, як працює технічна підтримка, які проблеми виникають у користувачів. Проведіть хоча б швидкий пошук за назвою біржі, подивіться, чи часто (і в якому ключі) вона згадується на профільних форумах або в twitter. Майданчик, у якого раптово почалися проблеми, обчислити таким чином досить просто. Так само як і стабільні, солідні біржі видно неозброєним оком. Хоча й вони не застраховані від раптових проблем.

Ми не будемо описувати тут конкретні біткоін біржі, список яких постійно зростає. Однак можна виділити найбільш великі за обсягом торгів за станом на жовтень 2017 року:

• Bitfinex (добовий обсяг торгів BTC / USD тут досягає 200 млн. доларів).
• Bithumb (найбільша корейська біржа, де BTC активно торгується з місцевим KRW).
• bitFlyer (тут найбільші обсяги торгів з японською ієною BTC / JPY).

Окремо слід відзначити біржі kuna.io і btc-trade.com.ua. Обидві вони підтримують введення і виведення українських гривень, причому друга працює і з віртуальними банківськими картами, що корисно для додаткової безпеки. Зверніть увагу, що на введення гривні існує комісія близько 1% (в залежності від використовуваної платіжної системи), а максимальна сума одноразового поповнення обмежена 14500 грн. (це вимоги нашого законодавства).  

Крім того, досить популярні такі майданчики як Binance, Bittrex, Poloniex, EXMO, Kraken та інші.

Як працює введення і виведення криптовалют на біржі

Після реєстрації біржа створить вам гаманці для всіх валют, якими на ній можна торгувати. Заходимо в відповідний розділ на сайті (в англомовному інтерфейсі поповненню відповідає термін deposit), обираємо потрібну валюту, після чого система згенерує адресу гаманця, на який потрібно перевести монети. Після переказу (його швидкість зазвичай не залежить від біржі і обмежується самою блокчейн-мережею та вашою щедрістю на комісію) кошти з'являться на вашому рахунку: тепер можна приступати до торгівлі. 

У цьому ж розділі сайту працює і виведення (англійською шукайте слово withdrawal). Тут можна вибрати потрібну валюту і вказати адресу вашого гаманця, на який її слід вивести. Пам'ятайте, що за виведення біржа бере комісію, а на обсяг виведених коштів зазвичай можуть бути встановлені обмеження.

Не варто використовувати біржові гаманці для довгострокового зберігання монет. Це не сейф у банку. Вводьте тільки те, що будете використовувати для торгівлі. А якщо справи підуть добре, і ваші баланси відчутно збільшаться, постарайтеся вчасно перевести «зайві» монети в більш безпечне сховище. Якщо біржа пропонує додаткові засоби безпеки, наприклад, підтвердження входу з нового комп'ютера або виведення коштів через електронну пошту чи смс, двофакторну автентифікацію тощо, рекомендуємо ними користуватися. 

Як торгувати на біржі: біткоіни і всі-всі-всі

Інтерфейси різних майданчиків трохи відрізняються, але всі біржі біткоінів мають загальні елементи:

• список валют, що торгуються, з можливістю перемикання між ними;
• графік котирувань обраної валютної пари (зазвичай це діаграма типу «японські свічки»);
• списки заявок на покупку і продаж (так звані "стакани");
• форми створення заявок;
• додаткові інструменти аналізу ситуації на ринку.

Розглянемо, як відбувається торгівля біткоінами на біржі. Припустимо, у нас є біткоіни, і ми очікуємо, що лайткоін (LTC) скоро виросте в ціні по відношенню до BTC. Тобто, ми можемо купити LTC за BTC дешевше, почекати зростання, і продати дорожче, отримавши більше BTC, ніж було у нас на початку. Для цього йдемо в розділ, де торгується ця валютна пара, і вивчаємо графік. У відповідний момент створюємо заявку на покупку (buy order) і чекаємо, поки вона буде виконана. Це станеться тим швидше, чим дорожче ми вирішимо купити потрібну монету (але ж нам хочеться якомога дешевше!). Коли заявку буде виконано, на нашому торговому рахунку зменшиться кількість BTC, зате з'являться куплені LTC. Тепер можна прикинути, за якою ціною ми плануємо їх вигідно продати, і виставити відповідну заявку на продаж (sell order). Якщо все пройде успішно - через деякий час (тут вже як пощастить) заявку буде виконано, і ви знову повернетеся в BTC, але будете мати вже більше їхню кількість. Ну а якщо ні, то ... якби все було так просто, то всі навколо були б криптовалютними королями.

Ще один варіант - сформувати портфель, придбавши кілька різних криптовалют в певних пропорціях. Якщо регулярно переглядати ці пропорції на підставі поточних курсів, продавати те, що подорожчало і на виручені кошти докуповувати те, що подешевшало, можна непогано наростити такий портфель. Інша справа, що така робота вимагає уважності, акуратності з цифрами і залізних нервів. Ну і готовності миритися з ризиками. Адже, щоб балансувати такий портфель, потрібна не найменша сума (пам'ятаєте про мінімальну суму угоди?). А зберігати відчутні кошти на біржі небезпечно: якщо не вкрадуть і не обвалиться потрібний курс, то сама біржа може в будь-який момент закритися "на переоблік" без пояснення причин, як з ласки хакерів, які влаштували DDOS-атаку, так і з волі нечистої на руку адміністрації. 

Серед менш поширених можливостей - маржинальна торгівля, робота з короткими позиціями або отримання пасивного прибутку за рахунок надання монет у борг іншим користувачам. Передбачається, що ви розумієте, що робите та маєте певний досвід, користуючись специфічними інструментами, тож детально в оглядовій статті розглядати їх не будемо. 

Потрібно відзначити, що, незважаючи на велику кількість аналітичних інструментів на деяких біржах, передбачення того, як зміниться курс тієї чи іншої валюти, схожий на гадання на кавовій гущі. На відміну від фондового ринку тут неможливий фундаментальний аналіз, і ніхто в усьому світі не скаже вам, скільки насправді зараз повинна коштувати та чи інша монета (і чому). Спробуйте повивчати документацію, подивитися навчальні ролики, спостерігайте, як ведуть себе біткоіни на біржі, і спробуйте щастя, набивши власні шишки. І, звичайно, в жодному разі не вводьте на біржу більше, ніж ви готові втратити. Так, ви це вже чули, але ми зобов'язані нагадати: торгівля на криптовалютній біржі відрізняється надзвичайно високим ризиком, ви можете в будь-який час втратити свої кошти. Розглядайте цей процес як розвагу з елементами вивчення економіки і психології.

Редакція gg не лінується повторювати, що операції з криптовалютами пов'язані з фінансовим ризиком. Все, написане вище (а також нижче, праворуч і ліворуч) - інформація для роздумів, а не поштовх до нерозважливих дій. Ми не несемо відповідальності за ваші можливі фінансові втрати, пов'язані з використанням наших текстів. Будьте пильні та уважні.